Expert certifié en financement des PME
Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
Information clé
Emplacement du campus
Frankfurt, Allemagne
Langues
Anglais, Français
Format d'étude
Apprentissage à distance
Durée
6 mois
Rythme
À temps partiel
Frais de scolarité
EUR 1 550 *
Date limite d'inscription
30 Sep 2024
Date de début au plus tôt
01 Sep 2024
* des réductions sont disponibles
introduction
Les petites et moyennes entreprises (PME) sont d'importants moteurs de croissance, d'emploi et de cohésion sociale. Cependant, la création, la survie et la croissance des PME sont souvent entravées par l'accès au financement. Ainsi, l'accès au financement des PME est devenu une priorité clé dans les pays en développement et en transition. Depuis le début des années 90, la Frankfurt School of Finance & Management combine le travail de conseil, la formation et les conseils politiques avec la recherche appliquée. Notre objectif est d'aider les institutions financières des pays en développement et en transition à établir de bonnes pratiques en matière de micro et de financement des PME.
Ce cours en ligne, basé sur la vaste expérience de l'école de Francfort dans le travail de projet pratique et les programmes de formation théorique des écoles de commerce, est adapté aux besoins des gestionnaires de niveau intermédiaire et des agents de crédit actifs ou intéressés par le financement des PME.
Ce cours est également disponible en français
Que proposons-nous?
- Sept unités comprenant des conférences vidéo, un script PDF jetant les bases théoriques, des exemples, des exercices pratiques, des tests en ligne et des études de cas.
- Un forum de discussion pour les questions liées aux cours ainsi que pour l'échange d'opinions et d'expériences avec des pairs, des tuteurs et l'équipe du FSDF e-Campus.
- Support personnalisé depuis votre e-Campus.
- La possibilité d'obtenir un certificat de l'école de Francfort après avoir réussi l'examen final ou une confirmation de l'achèvement du cours après avoir terminé le cours.
Charge de travail
Le cours dure env. 6 mois en supposant 5-7 heures d'auto-apprentissage par semaine. Il se compose de 7 unités qui s'appuient les unes sur les autres. Vous suivrez les unités dans l'ordre et devrez passer un test à choix multiples en ligne avant d'accéder à l'unité suivante.
Les unités 3, 4 et 5 comprennent un devoir que vous devrez soumettre à une date limite.
Vous n'êtes pas sûr de réussir le cours dans les 6 mois? Pas de soucis! Vous pouvez demander une extension de cours (6 mois supplémentaires) moyennant des frais administratifs.
Étudiants idéaux
- Cadre intermédiaire d'institutions financières travaillant avec SME Finance
- Personnel opérationnel au sein des institutions financières travaillant avec SME Finance
- La direction des institutions financières souhaitant entrer dans le financement des PME
- Le personnel des régulateurs, des décideurs, des donateurs et d'autres institutions liées au financement des PME
- Le personnel des associations de PME
- Consultants, étudiants et autres personnes intéressées par le financement des PME
Admissions
Curriculum
L'introduction au cours commence par le positionnement de SME Finance par rapport à d'autres segments de clientèle, par exemple les entreprises ou les particuliers. L'objectif d'apprentissage du cours est d'expliquer les principaux principes du financement des PME, en se concentrant principalement sur l'analyse du risque de crédit, le processus de décision de prêt et l'intermédiation appropriée de la prise de risque ainsi que la gestion de la relation client. Les PME sont confrontées à un certain nombre de risques spécifiques dans leur activité, mais les prêts aux PME sont une activité rentable pour de nombreuses IMF et banques qui utilisent la bonne méthodologie - les prêts basés sur les flux de trésorerie - et les outils de prise de décision appropriés.
Comprendre les défis auxquels sont confrontés les propriétaires de petites et moyennes entreprises est fondamental pour fournir un excellent service et prendre de bonnes décisions en matière de crédit.
Le cours suit les logiques et hypothèses de base énumérées ci-dessous sur le financement des PME :
- Les PME ont besoin de services et de produits financiers spécifiques en fonction de leur taille comparativement petite et de leur portée souvent limitée.
- Les PME opèrent parfois dans des environnements informels ou semi-formels ; l'accès à des données financières fiables (voire auditées) est donc souvent limité.
- Étant donné que des états financiers vérifiés et une saine planification d'entreprise peuvent ne pas être disponibles, l'institution financière doit analyser soigneusement la situation du client et vérifier les déclarations verbales ou internes.
- Une fois les données recueillies et vérifiées, les décisions de prêt peuvent être prises sur la base de considérations financières et en fonction de l'appétit pour le risque.
Objectifs du cours
A l'issue de ce module, les étudiants auront une compréhension globale des principaux concepts et théories de la finance des PME, c'est-à-dire qu'ils seront capables de :
- rappelez-vous les différences entre le financement des PME par rapport à d'autres segments de clientèle, par exemple les clients d'entreprise et les clients de détail
- expliquer les spécificités des PME dans une zone géographiquement limitée
- identifier les produits et services requis par les PME dans les pays en transition et en développement
Unité 1 : Introduction au financement des PME La plupart des PME travaillent dans des environnements spécifiques avec des caractéristiques particulières. Celles-ci varient d'un pays à l'autre, d'une région à l'autre et même entre les villes des mêmes provinces. Un cadre pour caractériser et catégoriser les spécificités des PME dans une zone géographiquement limitée sera expliqué et jugé par rapport aux meilleures pratiques internationales. Les produits et services typiques requis par les PME dans les pays en transition et en développement seront présentés et les meilleures pratiques sur la façon d'aborder le segment seront expliquées. Structure de l'unité :
| Unité 2 : Analyse de crédit des PME - Collecte et compréhension des informations « Connaissez votre client » est un principe important pour comprendre votre client en termes de besoins commerciaux ainsi que pour prendre des décisions éclairées en matière de prêt. De nombreuses PME travaillent dans des environnements informels ou semi-formels. Souvent, aucune donnée financière fiable n'est fournie ou parfois n'existe pas. Les informations non financières peuvent être recoupées avec les informations financières afin d'obtenir une image réaliste de la situation économique de l'entreprise. Par ailleurs, l'importance de comprendre la finalité d'un prêt (« projet d'investissement ») sera soulignée. Structure de l'unité :
| Unité 3 : Analyse de crédit des PME - Vérification des informations Ce cours s'appuie sur les informations fournies dans l'unité 2. Vérifier que les informations fournies par le propriétaire de l'entreprise sont correctes est fondamental pour prendre de bonnes décisions en matière de risques. Cette unité introduira le croisement des informations financières et développera plus en détail les 8 catégories de risques PME. Structure de l'unité :
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Unité 4 : Analyse de crédit PME - Analyse financière La compréhension des états financiers des PME est un élément important de bonnes décisions en matière de risque et d'un faible profil de NPL. Ce cours initiera les participants à la compréhension et à l'interprétation des principales caractéristiques des états financiers des PME. L'accent sera mis sur l'analyse des états financiers des PME pour aider à une évaluation solide du risque de crédit. Structure de l'unité :
| Unité 5 : Analyse de crédit aux PME - Analyse des flux de trésorerie Comprendre l'importance des flux de trésorerie pour les PME est une compétence clé. Cette unité présente les principales caractéristiques de l'analyse des flux de trésorerie et des prévisions financières. L'accent sera mis sur la préparation et l'analyse des états des flux de trésorerie et des prévisions financières des PME afin d'améliorer l'analyse financière. Structure de l'unité :
| Unité 6 : Gestion et suivi du portefeuille de prêts Des systèmes de surveillance appropriés, ainsi que des programmes efficaces de règlement des prêts, sont un élément important d'un financement efficace des PME pour les institutions financières. Des approches clés seront présentées et des instruments efficaces (par exemple, la restructuration des prêts) seront présentés. Structure de l'unité :
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Unité 7a : Financement des PME et activités de soutien Sur la base de la compréhension de la gestion générale des finances des PME, plusieurs sujets clés seront examinés et des solutions efficaces ainsi que des solutions efficaces seront présentées. Structure de l'unité :
| Unité 7b : Formes alternatives de financement des PME : Comprendre les principales caractéristiques de différenciation des différents types courants d'instruments financiers proposés par les IF, les IFNB et les IF non traditionnels pour les besoins de financement typiques des PME. Identifier les opportunités pour l'IF d'offrir des produits adéquats aux clients PME résultant en une approche standardisée qui réduit les coûts et améliore le profil de risque des transactions. En savoir plus sur la dette, les capitaux propres et la finance hybride. Sachez que différents instruments financiers s'adapteront aux besoins d'une entreprise en fonction de ses stades de développement. Structure de l'unité :
| Unité 7c : Financement du genre/Femmes en affaires Il existe une opportunité importante de mieux servir le marché des femmes et une solide analyse de rentabilisation pour des solutions adaptées aux femmes. Il existe plusieurs mythes sur les entreprises appartenant à des femmes qui empêchent les institutions financières de participer de manière proactive à ce marché très important. Comprendre le rôle important de l'entrepreneuriat féminin dans l'économie mondiale. Identifier les opportunités pour les IF de construire de meilleures relations avec les petites et moyennes entreprises appartenant à des femmes (WSME). Montrez comment les IF peuvent constituer une clientèle fidèle et durable en proposant des produits mieux adaptés aux besoins des clients WSME. Dissiper les mythes que de nombreuses institutions financières associent aux entreprises appartenant à des femmes. Les dangers des stéréotypes. Comment le genre influence le cycle de vente. Structure de l'unité :
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*Sous réserve de modifications
Suggestions et recommandations
Ce cours vous donne la possibilité de décider du moment et du rythme de votre expérience d'apprentissage. Cependant, nous vous fournirons des recommandations pour que vous puissiez tirer le meilleur parti possible de ce cours.
Votre horaire : Nous vous fournirons un horaire de cours comprenant des dates limites volontaires et obligatoires. L'horaire des cours sert de guide pour votre horaire d'apprentissage personnel et vous aidera à terminer le programme dans les délais impartis.
Exercices: Même si les exercices du script ne sont pas obligatoires, nous vous conseillons vivement de les utiliser comme une opportunité de vérifier vos connaissances et de vous préparer à l'examen final.
Opportunités de réseautage : utilisez le forum pour vous présenter à vos pairs et pour démarrer des discussions intéressantes.
Approche de formation
La flexibilité de nos cours vous offre la possibilité de suivre votre propre emploi du temps et de combiner travail quotidien et développement professionnel.
La haute qualité offerte améliorera immédiatement votre performance au travail au quotidien ainsi que la performance de votre institution.
Matériel de formation
Conférences vidéo | Tests en ligne | Matériel de lecture |
| Chaque unité se termine par un test en ligne comprenant un ensemble de 10 à 15 questions à choix multiples. Ce n'est qu'après avoir réussi un test en ligne que vous aurez accès à l'unité suivante. | Un script PDF est pour la plupart de nos cours le principal matériel d'étude. Ce matériel de lecture fournit des concepts et des principes de base applicables au sujet de chaque unité. |
Devoirs | Forum de discussion | |
La clé d'un apprentissage réussi est l'utilisation immédiate des connaissances nouvellement acquises et le transfert de la théorie à la pratique. Nos cours en ligne sont donc complétés par des travaux obligatoires. | Un forum de discussion sur le cours permet l'interaction entre les participants et les formateurs et facilite l'échange d'expériences ainsi que les possibilités de poser des questions ou d'obtenir des éclaircissements. |
Examen final
La réussite d'un examen final est une condition pour l'obtention de votre certificat.
- Lieu : L'examen final a lieu en ligne
- Durée : L'examen final dure 2 heures.
- Coûts : des frais d'examen final supplémentaires seront facturés pour la deuxième et la troisième tentative d'examen final
- Certificat : votre certificat numérique sera disponible lors de la réussite de l'examen final.
Si vous ne souhaitez pas passer l'examen final, vous recevrez une confirmation de participation au cours après avoir terminé le cours.